1. 序章：「神10社」からインデックス投資へ
かつて、私は「神10社」と呼ぶ厳選した個別株ポートフォリオを持っていた。
- Amazon (AMZN)
- Google (GOOG)
- Apple (AAPL)
- Starbucks (SBUX)
- Microsoft (MSFT)
- NVIDIA (NVDA)
- Meta Platforms (META)
- Visa (V)
- Mastercard (MA)
- Adobe (ADBE)
これらの企業は、成長性と安定性を兼ね備え、私の資産形成を支えてきた。しかし、2024年末、私はすべての個別株を売却する決断を下した。
なぜなら、目標額に到達するために、もはや個別株のリスクを冒す必要がないと判断したからだ。
2. 売却の理由：インデックスで十分な成長が見込める
この決断の背景には、GPTの提案があった。GPTは私の資産状況と市場データを分析し、次のように結論づけた。
- S&P500とNASDAQ100の適切な比率で十分な成長が期待できる
- 副業による入金力があるため、リスクの高い個別株に依存する必要がない
- 個別株は銘柄リスクがあるが、NASDAQ100を活用すれば成長性を取り込みつつ分散投資が可能
これらの理由から、「神10社」から卒業し、S&P500とNASDAQ100を中心としたインデックス投資戦略へ移行することを決めた。
3. 投資戦略の核心：S&P500とNASDAQ100のバランス調整
私の最終的なポートフォリオの目標比率は以下の通りだ。
- S&P500：60%（安定成長の柱）
- NASDAQ100：30%（成長ブーストの要）
- その他：10%（調整枠）
ただし、成長を加速するために、一時的にNASDAQ100の比率を40〜50%に引き上げる戦略を取る。
- 成長が見込める時期にはNASDAQ100を増やし、リターンを最大化する
- 一定の資産規模に達したら、S&P500の割合を増やしてリスクを抑える
個別株を持たずとも、NASDAQ100の比率を調整することで、神10社と同じような成長を狙えるのだ。
4. 60歳以降の戦略：積み立て終了、あとは寝かせるだけ
- 60歳までは積み立てを継続し、ポートフォリオを完成させる
- 60歳以降は新規購入をやめ、資産を運用するフェーズに移行
- 72〜75歳まで保有し、複利の力で2億円を目指す
インデックス投資の最大の武器は時間と複利だ。 途中で売却せず、長期間寝かせることで、資産を効率的に増やしていく。
5. 結論：個別株を手放し、成長と安定を両立する戦略へ
今回の決断は、「神10社」を信頼してきた自分にとって大きな転換点だった。しかし、投資は感情ではなく、データと合理性で判断するもの。
- 個別株を手放し、S&P500とNASDAQ100を活用することで、同等以上の成長を期待できる
- NASDAQ100の比率を戦略的に調整することで、リスクとリターンのバランスを最適化できる
- 目標額2億円に到達するために、入金力と複利の力を活用するのが最も合理的
個別株をやめたことで、投資の本質をより深く理解できた。 目標は明確、あとはこの戦略を淡々と実行するだけだ。